Reuters: Credit Suisse díky pomoci od centrální banky jen získává čas
Curych 16. března (ČTK) - Příslib finanční pomoci od centrální banky poskytl druhé největší švýcarské bance Credit Suisse šanci dostat se z téměř totálního kolapsu důvěry, který otřásl světovými trhy. Tento krok, který se rovná bianko šeku od přední světové centrální banky, připomíná slib bývalého prezidenta Evropské centrální banky (ECB) Maria Draghiho v době finanční krize před více než deseti lety, že udělá vše pro záchranu eura. V následujících letech pak ECB vytiskla miliardy eur. Ve své analýze to napsala agentura Reuters.
Švýcarská centrální banka (SNB) a švýcarský finanční regulátor FINMA ve středu večer vydaly společné prohlášení, ve kterém se snažily ukončit měsíce spekulací o budoucnosti banky. Ty vyvrcholily ve středu poklesem ceny akcií až o 30 procent. "Pokud to bude nutné, SNB poskytne Credit Suisse likviditu," píše se v prohlášení.
Credit Suisse pak dnes v časných ranních hodinách uvedla, že podniká rozhodné kroky k posílení likvidity a že využije opci na půjčku až 50 miliard švýcarských franků (1,2 bilionu Kč) od centrální banky. Tento krok má zastavit krizi důvěry, která je důsledkem letitých skandálů a ztrát Credit Suisse. A je to jen krok od plnohodnotné bankovní pomoci poskytované v době finanční krize před více než deseti lety. Centrální banka, která má pravomoc rozhodovat o tištění dalších peněz, by se ale také mohla ocitnout v těžké situaci, pokud by se důvěra v banku znovu zhoršila. A Credit Suisse musí pokračovat v radikální restrukturalizaci, kterou zahájila v říjnu a jejímž cílem je návrat k ziskovému hospodaření.
Státní záchrana Credit Suisse následovala po jednom z nejhorší dnů v nedávné historii banky. Ta znervóznila politiky a bankéře v Evropě a přilákala i pozornost amerického senátora Bernieho Sanderse.
"Švýcarsku mohu jen doporučit, aby rychle zorganizovalo záchranný balík k obnovení důvěry," řekl ještě před oznámením pomoci jeden z evropských vládních činitelů. "Cílem musí být zabránit chaosu."
Riziko nákazy bylo tak velké, že nejméně tři velké banky v Evropě a Británii si pospíšily, aby své napojení na Credit Suisse omezily, řekli agentuře Reuters tři vysoce postavení bankéři. Další z vedoucích pracovníků dodal, že Credit Suisse je už delší dobu na jejich seznamu sledovaných rizikových institucí.
Dlouhodobé problémy Credit Suisse vyvrcholily loni vlnou spekulací na sociálních sítích, že by Credit Suisse mohla i zkrachovat. Od té doby se banka snaží obnovit důvěru klientů, kteří jen ve čtvrtém čtvrtletí vybrali z banky 110 miliard franků (2,7 bilionu Kč).
Cílem kroku, který učinila centrální banka, bylo všechny pohybnosti zažehnat. Credit Suisse se tímto krokem stala první systémově významnou globální bankou, která od světové finanční krize v letech 2007 a 2008 obdržela záchranný balík vytvořený "na míru". Akcie banky tak dnes prudce zpevnily a smazaly vysoké středeční ztráty.
Finanční pomoc sice zajišťuje budoucnost banky, ale příliš neřeší strategický chaos ve skupině ani její neschopnost přesvědčit investory a klienty, že se jí podaří se vzchopit. Banka se snaží zlepšit ziskovost tím, že se odkloní od investičního bankovnictví a obchodování s cennými papíry a místo toho se zaměří na správu peněz bohatých klientů. Plán spočívá v tom, že bude Credit Suisse schopna najít finanční společníky pro divizi investičního bankovnictví, kterou chce vyčlenit, a posílit divizi správy majetku. Ani jedno však není samozřejmostí.
Výnosy banky z obchodování s akciemi a dluhopisy v posledních třech měsících loňského roku meziročně klesly o 88 procent. Z části proto, že klienti přesunuli své obchody jinam. A několik hodin po záchraně se někteří vyjadřovali skepticky.
"Švýcarské úřady ji pravděpodobně budou chtít udržet při životě kvůli národní symbolice," uvedl předseda správní rady finanční společnosti Great Hill Capital Thomas Hayes. "Budou ji podporovat, chodit kolem ní, jako by byla živá, ale bude to v podstatě zombie banka pod kontrolou státu."
Jeden z britských obchodníků řekl, že ačkoliv aktuální záchrana může zastavit prudký pokles ceny akcií, banka bude muset zvážit prodej některých svých aktivit, například své švýcarské divize. Jiní analytici už ve středu poznamenali, že banku zřejmě bude nutné rozdělit.
Americká investiční banka JPMorgan ve zprávě klientům uvedla, že nejpravděpodobnějším scénářem je převzetí švýcarským konkurentem UBS. Oznámená podpora švýcarskou centrální bankou není dostatečná a situaci dominuje pokračující problém se získáním důvěry trhu, zatímco její pověst je ohrožena.
irl spr
Bloomberg: Credit Suisse a ti blázniví, bohatí a úzkostliví Asiaté
Curych/Hongkong 16. března (ČTK) - Zdá se, že kdykoli se ve světě bankovnictví objeví nějaká nervozita, Credit Suisse Group je první na ráně. Tato druhá největší švýcarská banka potřebuje u veřejnosti preventivně vylepšit pověst, než ti blázniví, bohatí a úzkostliví Asiaté stáhnou z Credit Suisse všechny své peníze. Ve svém komentáři to dnes napsala agentura Bloomberg.
Po rekordním propadu ceny svých akcií a po prudkém růstu ceny swapů úvěrového selhání se banka snaží obnovit důvěru. Uvedla, že si půjčí až 50 miliard švýcarských franků (1,2 bilionu Kč) od centrální banky, která nabídla, že v případě potřeby poskytne záložní likviditu. Credit Suisse rovněž odkoupí prioritní dluhové cenné papíry až asi za tři miliardy franků.
To je ale jen malá úleva pro klienty privátního bankovnictví v Asii, kteří byli ohromeni a fascinováni rychlým pádem uznávané banky se sídlem v Curychu, píše Bloomberg.
Záleží na tom, jak se Asiaté na švýcarskou banku dívají. Podle finančního ústavu HSBC se tento region v letech 2016 až 2020 podílel na růstu zisku divize Credit Suisse pro správu majetku jednou třetinou a na kumulativním růstu investovaných aktiv ze 48 procent. Hongkong, Peking a Singapur patří mezi deset měst, kde žijí velmi bohatí lidé - takoví, kteří disponují čistým majetkem za více než 30 milionů dolarů. Pokud se Credit Suisse už nebude starat o peníze nejbohatším lidem v Asii, těžko se pak může považovat za globálního správce majetku.
V asijském regionu se Credit Suisse v poslední době potýká s mnoha překážkami. Bohatí čínští klienti se začali mnohem více obávat o vklady do švýcarských bank, a to kvůli tvrdému přístupu, který Švýcarsko uplatňuje vůči sankcím. Neutralita Švýcarska je nyní zpochybňována - vláda postupuje v souladu s Evropskou unií při postihování bohatých spolupracovníků ruského prezidenta Vladimira Putina.
Aby toho nebylo málo, požadavek na výběr 42 miliard dolarů z americké společnosti SVB Financial Group a její následný krach jsou hezkou připomínkou toho, že Credit Suisse vykazuje velmi podobné problémy. Ve čtvrtém čtvrtletí loňského roku se objem klientských vkladů proti předchozímu čtvrtletí propadl o 40 procent, nejlepší správcové majetku začali utíkat ke konkurenci a svou klientelu brali s sebou.
Ve snaze zastavit odliv klientů v Asii, Credit Suisse nedávno zvýšila tříměsíční depozitní sazby pro nové vklady od pěti milionů dolarů a více až na 6,5 procenta. To je podle údajů agentury Bloomberg o 1,5 procentního bodu více, než nabízí přímý konkurent Credit Suisse, a to největší švýcarská banka UBS.
Tato lákavá sazba už ale zavání zoufalstvím. Podle americké bankovní skupiny Citigroup mají téměř všechny tyto vklady smluvní splatnost kratší než jeden rok. Vzhledem k tomu, že Credit Suisse je vystavena expozici vůči velmi majetným lidem, je velká část vkladů pravděpodobně nepojištěná. Švýcarsko garantuje vklady pouze do výše 100.000 franků (2,4 milionu Kč).
Například Číňané jsou obzvláště opatrní a také velmi citliví na negativní zprávy. Koneckonců byli v poslední době svědky regulačních zásahů Pekingu a trpěli jimi. Celé odvětví doučování - které si tak oblíbil rizikový kapitál - přes noc zmizelo. Bohatí klienti dříve rádi kupovali dolarové dluhopisy vydané developerskými společnostmi, jako je China Evergrande Group, které lákaly na velmi slušné výnosy. Tento lukrativní byznys ale vzal zasvé po rekordní vlně nesplácených závazků developerů.
Bohatí Asiaté zjišťují, že nemá smysl honit se za výnosem, pokud si člověk není jist, že dostanete zpět vložené peníze. Credit Suisse musí řešit spoustu dotazů klientů, od rizika sankcí až po bezpečnost jejich vkladů. Situaci zhoršuje i náhlý v obrat v čínské politice. Aby švýcarská banka své asijské aktivity udržela, má před sebou mnohem více práce než vydávání tiskových zpráv. Musí uklidnit své klienty v Asii - ve svém centru zisků a růstu.
spr
DALŠÍ ZPRÁVY
